湖北洪湖农商银行召开涉诈“资金链”精准治理专题培训会

7月12日至13日，湖北洪湖农商银行分批次组织开展电信网络诈骗“资金链”精准治理专项培训。本次培训特邀湖北省联社反电信网络诈骗专家周瑜现场授课，围绕柜面业务涉诈风险防控展开专题讲解，为全辖26家网点内勤人员提升反诈技能提供了针对性强、实用性高的指导。

培训全流程梳理风险要点，明确操作指引

此次培训系统梳理了网点日常交易中的风险点，从开户环节的客户身份识别入手，详细讲解身份证件核验、职业信息核实等关键要点，指导学员通过“察言观色+系统核验”筑牢开户第一道防线；针对交易环节，结合典型案例对可疑交易特征进行逐帧分析，传授从交易频率、金额变动、交易对手等维度捕捉风险信号的实用技巧；对于风险易发的取现环节，重点强调大额取现核实、用途询问等规范操作，确保全流程风险可控。

同时，从业务咨询时的话术引导，到业务办理中的系统操作规范，再到业务结束后的账户日常监测，每一步都明确操作指引和责任边界，让学员清晰掌握“做什么、怎么做、做到位”。

培训多维度结合实际情况，提升实战技能

内容紧扣基层实际，既有最新的涉诈案例剖析，也有实用的风险识别技巧，更有针对性的可疑账户处置方案。授课老师结合工作经验，用“接地气”的语言解读政策条文，通过互动问答解答学员日常工作中的困惑，让抽象的制度规定转化为“拿来就能用”的实战技能，切实提升学员防诈识诈能力。将专业知识与基层实际需求相结合，助力学员快速理解并应用所学内容，将理论转化为实际操作能力，有效应对工作中的各类风险场景。

为严保培训效果，确保学以致用，培训结束后立即组织闭卷考试

试题紧扣培训重点，全面检验学习成效。通过“学考结合”的方式，倒逼学员将知识点“记牢、悟透、会用”，真正实现培训内容内化于心、外化于行，保障培训效果切实落地，让学员能够将所学知识熟练应用于实际工作中。

下一阶段，湖北洪湖农商银行将以此次培训为重要契机，持续深化涉诈风险防控工作，着力推动培训成果向防控实效转化，坚决守护客户资金安全，为打击电信网络诈骗、维护金融秩序积极贡献农商力量。（蔡甜）