湖北洪湖农商银行解放分理处拦截一起异常开户事件

近日，湖北洪湖农商银行解放分理处（以下简称解放分理处）拦截一起异常开户事件，为打击电信网络诈骗和洗钱犯罪再添一道坚实屏障。

7月13日中午，一名中年男子来到解放分理处柜台，申请办理银行卡开户业务。工作人员依规询问开户用途时，客户初始称用于接收补贴，当工作人员要求核实补贴发放单位信息时，其突然改口称需办理贷款业务。客户前后矛盾的表述立即引发工作人员的高度警觉。凭借反洗钱培训所积累的经验，运营主管迅速介入，对客户展开进一步询问。​

在运营主管的耐心引导下，客户逐步透露实情：他在网络上结识了所谓的“贷款中介”，对方声称只需提供银行卡“走流水”，便可轻松获取贷款。此表述与典型的电信诈骗套路高度契合——诈骗分子常以“贷款中介”“资金验证”等名义，诱骗群众提供银行账户，实则利用这些账户进行非法资金转移或洗钱活动。工作人员当即判定该客户已陷入骗局，随即对其进行风险提示。​

工作人员结合近期高发的“贷款诈骗”“银行卡出租出借”等案例，向客户详细讲解洗钱犯罪的特征与危害。通过真实案例剖析，客户深刻认识到：出租、出借银行卡不仅涉嫌违法，更可能被不法分子利用成为“洗钱工具”，最终使自身陷入法律风险。在反复劝说下，客户终于醒悟，表示将立即终止与所谓“贷款中介”的联系，并对银行工作人员的及时劝阻表达了感谢。​

此次事件是解放分理处常态化开展反诈反洗钱工作的一个缩影。该分理处始终将风险防控融入日常服务，通过厅堂宣传、校园讲座、社区走访、案例警示等多种形式开展金融知识普及活动，提升客户的风险防范意识；依托数据报表系统，对新开账户、存量账户进行实时监测，筑牢风险防线。同时，解放分理处定期组织员工培训，强化员工对新型诈骗手段的识别能力，确保员工在风险防控工作中能够“早发现、早报告、早处置”。（徐一鸣）