中国农业银行扶沟县白潭支行识别涉诈账户 警银联动筑牢金融反诈防线

2026年7月23日，中国农业银行股份有限公司扶沟县白潭支行（以下简称农行扶沟县白潭支行）在办理日常业务过程中，通过账户异常检测和警银联动，有效处置了一起涉嫌电信网络诈骗的账户风险事件，及时阻止了可疑资金流转。

7月23日14时左右，农行扶沟县白潭支行代理内勤行长王某接到客户来电，对方声称其银行卡被冻结，迫切要求网点协助办理解冻业务。秉持严谨的风控工作原则，王某立即根据银行卡号开展系统查询核验。核查显示，该账户存在多笔临时应急冻结记录，账户交易状态及冻结频次均呈现明显异常，高度符合涉诈账户特征。王某瞬间拉起风险预警。

为进一步核实账户真实情况、排查潜在风险，王某依规向客户询问个人身份证详细信息，用于身份核验与风险核查。客户在问询过程中未予配合，且拒绝提供个人身份信息。为稳妥处置风险、规范业务流程，王某告知客户，银行卡解冻业务需本人携带有效身份证件前往网点现场办理。

当天15时30分，这名客户来到农行扶沟县白潭支行网点办理解冻业务。网点工作人员按流程对客户身份进行规范留存，同时将账户异常情况与可疑行为线索上报属地反诈中心。

接到网点上报线索后，当地反诈中心快速调度警力赶赴现场处置。抵达网点后，民警结合银行核查线索与反诈大数据信息，确认该账户存在重大涉诈嫌疑，随后依法将客户带走开展进一步核查工作。此次处置有效封堵了涉诈风险漏洞，避免了相关资金损失。

农行扶沟县白潭支行相关负责人表示，银行始终坚守金融初心，压实反诈主体责任，常态化开展员工反诈技能培训，严格落实账户核查、异常交易监测、可疑线索上报等风控制度，持续深化警银联动协作机制，构建快速响应、协同处置的反诈工作格局。

下一步，农行扶沟县白潭支行将持续筑牢金融反诈安全防线，常态化开展反诈知识宣传，细化柜面风控举措，以高度的责任感守护群众“钱袋子”，为辖区金融安全和社会稳定保驾护航。

（曹鑫海）