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ICO属非法集资 炒家“一夜暴富“梦碎

来源:人民日报中央厨房2017-09-06 09:46:20 炒家

随着高悬于ICO上方的监管大棒落定,区块链融资方式其日益膨胀的泡沫应声破灭。

中国对ICO超预期的严监管,也令全球主要虚拟货币价格出现暴跌。

据全球虚拟货币统计网站Coinmarketcap数据显示,在北京时间9月4日20:30之前的18个小时里,全球虚拟货币总市值蒸发了160亿美元(折合人民币1045亿元),跌幅高达10%。

ICO兴起于2013年,今年异常火爆。其初始于极客圈,借虚拟货币和区块链的热潮,近来吸引“大妈”们纷纷进场,被包装成“造富神话”。

9月4日,央行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确指出代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。并要求自公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

《公告》释放出最为重要的两点信息:

一是定性ICO为非法集资,根据国务院法制办近日发布的《处置非法集资条例(征求意见稿)》,参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失,这也就是意味着,如果老百姓投资了ICO项目并出现损失,政府是不管赔偿的。

二是要求已完成的ICO项目作出清退安排。但《公告》未明确清退细则。有可能是由ICO项目融资方自行决定,这就存在潜在的投资损失风险。不过,点金君了解到,有个别“还算靠谱”的ICO项目已发公告表示,用户资产会原路退回。

ICO被定性为非法融资 遭全面叫停

ICO类似于数字货币社区中的IPO(首次公开募股),是指融资主体通过代币(类似股票)的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。

据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》,今年上半年国内已完成的ICO项目共计65个,累计融资规模26.16亿元,累计参与人次达10.5万。

然而,火热的背后隐藏着巨大的风险隐患,市场普遍认为,多数ICO项目存在着信披不规范、资金去向不明、甚至是骗钱等乱象,亟待监管出手予以规范。

8月30日,中国互联网金融协会发布警告称,国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

此次央行正式对虚拟货币和ICO做出官方定性,并对从事ICO活动的主体做出明确规定,核心要点包括:

一是将ICO定性为非法融资。《公告》称,ICO本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

二是明确表明“虚拟货币”不具有与货币等同的法律地位。《公告》称,代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不能也不应作为货币在市场上流通使用。

三是全面叫停ICO活动。《公告》表示,本公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

四是明确两类机构禁做业务。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、交易、结算等服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

央行公告发出后,国内融资额排名第三的ICO平台ICO365宣布暂停业务。而此前,另两大平台ICOINFO和ICOAGE已于上周宣布暂停业务,知名数字资产交易平台比特币中国也于9月2日暂停了ICOCOIN的充值与交易。

ICO缘何遭遇“超预期监管”

ICO兴起于2013年,但却在2017年火了起来。今年以来,随着几个项目收益的暴涨,ICO开始走进大众视线。而随着ICO的持续升温,近期风险识别能力和承受能力不足的“大妈”级投资者也纷纷入场,为这个野蛮生长的市场积聚了更多风险。

“ICO现在已经渗透到一些农村地区,类似于传销模式,一些农民就像被‘洗脑’了一样,一窝蜂地买,都说亏得起,万一暴富了更好。我亲戚家和隔壁领居家都买了,根本不听劝。”有网友向点金君反映。

某币网COO朱嘉伟介绍,在当前ICO市场大致有三类项目:一类是纯粹的诈骗,通过传销让后来者前赴后继地往里面放钱。第二类是想来圈钱的,看到市场一片火热跟风投钱,有项目背景,只是项目本身并没有那么值钱。第三类项目是真正做事情的。

信息披露不规范,资金去向不明也是一大乱象。ICO项目上线时只有一个简陋的官网和几十页白皮书,资金用途和审核机制等实际内容表述含糊甚至缺乏。而这些ICO项目动辄筹集数价值上千万甚至上亿人民币的比特币或以太坊,从业内估算看,白皮书宣称要做的事情无需如此规模资金。因为项目上线缺乏有效审核,透明度极低,所筹资金有进了私人腰包嫌疑。

中国金融改革研究院院长刘胜军表示,一旦ICO被金融化,且蔓延到“大妈”们,就很有可能变成一种骗局,因为中小投资者缺乏专业的投资能力和风险识别及承担能力,所以必须进行严格的监管。

(人民日报中央厨房•点金工作室 孙璐璐 王君晖)

(责任编辑:罗芳菲)

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