湖北松滋农商银行获评 “全省农商行2023年度反洗钱工作先进单位”

近日，在全省农商行2024年反洗钱工作视频会议上，湖北松滋农商银行作为“全省农商行2023年度反洗钱工作先进单位”荣获表彰。

该行履行反洗钱法定义务，落实工作部署，强化工作措施，提升风控能力，为有效打击洗钱犯罪提供了坚实的金融保障。

建立机制明导向。该行高度重视反洗钱工作，以“风险为本、合规经营”为导向，创建“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的工作机制，不断加强反洗钱组织体系建设，将反洗钱纳入全行风险防控体系。建立以董事长带头抓、分管领导具体抓、牵头部门重点抓、机关各部门及25家网点协调配合的工作格局，明确各部门各网点各岗位工作目标，压实各层级工作责任，形成从上至下、齐抓共管的工作格局，确保反洗钱工作有效开展和落实。

强化内控夯基础。结合业务发展特点，该行修订完善反洗钱管理制度、操作细则与业务流程，做到有章可循、有规可依；加强员工反洗钱培训，提升员工的重视度与紧迫感，增强员工反洗钱专业水平与履职能力；完善反洗钱考核机制，设置科学的内部考核指标与考核方案，树立正确导向，提升员工内生动力；定期开展反洗钱监督检查，筑牢反洗钱基础，规范操作行为，强化问题整改，堵塞风险漏洞。2023年，该行共开展反洗钱培训15场次，开展反洗钱内部检查5次。

加强履职防风险。该行强化落实客户身份识别，做实“初次识别、持续识别、重点识别”周期管理三识别，对“重要客户、重点群体、重点行业、重要风险点”强化识别；强化客户风险等级管控，全面落实“全面覆盖、风险为本、动态管理”三原则；同时，该行抓牢“审慎划分客户风险等级、强化客户尽职调查、确保高风险客户管控、持续跟踪监测账户动态”（谢琴）