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湖北荆州农商银行城中支行成功拦截一起异常开户风险事件

来源:民生网2025-05-26 15:01:09

日前,湖北荆州农商银行城中支行凭借敏锐的风险识别能力和规范的核查流程,成功拦截一起异常开户申请,充分发挥柜面“第一道防线”作用。

5月21日下午,一对年轻男女来到支行营业厅要求办理银行卡。在经办柜员开展尽职调查时,发现三处明显异常:  一是前后矛盾的开户动机。在询问客户开卡原因时,客户起初声称“日常使用”,当工作人员提示他行银行卡可跨行通用后,又改称在某餐饮店工作,并强调必须办理农商行银行卡。经系统查询,该餐饮企业未在本行开立对公账户,不存在代发工资情况。二是“画蛇添足”的证明文件。客户办卡时主动向柜员出示村委会开具的居住证明,但经核查发现男方身份证地址即为荆州本地居住,辖区居民办卡无需额外提供居住证明。三是重复持卡的异常诉求。经系统查询,女方已持有农商行发放的社保卡,工作人员便向两位客户介绍了开立银行账户的有关政策,并表示无法为其开卡。男子听后情绪激动,称之前开立的账户无法使用,想再新开立Ⅰ类账户。运营主管见两位客户表现异常,解释“无法使用可前往开户行查询原因,在证实有关情况后便能恢复使用”。鉴于尽职调查存疑,该行工作人员最终拒绝了两位客户的开卡请求,并将相关情况向市行反诈部门进行了报备。

近年来,电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件频发,为保障客户权益,维护地方金融稳定,荆州农商银行城中支行积极履行职责,严格审核开户用途及相关资料,认真当好守护群众资金安全的金融“守门员”,从源头处遏制洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的发生,以实际行动维护金融秩序的安全稳定。(马双  廖秋霞)

(责任编辑:罗芳菲\贾伟(实习生)吴浩)

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